Чеченские авизо

Чеченские авизо - мошенническая схема, получившая популярность в Чечне

«Чеченские авизо» - неофициальное название мошеннической схемы, получившей популярность в Чечне в начале 1990-х годов. Суть этой мошеннической схемы заключалась в переводе денег из государственных или специальных банков на счёт «фирм-однодневок», после чего деньги отправлялись в Чечню и другие нестабильные регионы России или СНГ, т.к. официальное подтверждение легитимности данной операции приходило спустя какое-то время. В результате данной аферы произошло резкое обогащение этнических ОПГ, кавказских боевиков и Чеченской Республики Ичкерия, а также Российская экономика понесла урон в 4 триллиона рублей, что усугубило рост социально-экономических проблем в обществе. История Чеченских авизо оставила большой след в массовой культуре.

Авизо и суть схемы[править]

Согласно «Словарю терминов, используемых в финансово-правовой литературе», авизо это [1] - извещение, посылаемое одним контрагентом другому, об изменениях в состоянии взаимных расчетов или о переводе денежных сумм, посылке товаров. В СССР подобные расчеты производились через Главный информационный вычислительный центр Госбанка и вплоть до развала СССР данная система работала без перебоев [2]. Однако, после начала рыночных реформ, данная схема начала давать сбой - функции Госбанка СССР на себя взяли региональные РКЦ (расчетно-кассовые центры), которые занимались переводом платежей на подведомственных территориях. Также, из-за того что финансовая отчётность составляется с определённой периодичностью (месяц, полгода, год) это давало время мошенникам для получения и сокрытия денег [3].

Схема работала следующим образом [4] [5] - Мошенник договаривался с работником банка, который за определенное вознаграждение вписывал в фальшивое авизо названную сумму. Дальше документ уходил в Центробанк (или спецбанки - Промстройбанк, Соцбанк и Аагропромбанк) на обработку, после чего деньги перечислялись в банк получателя. Вплоть до июня 1993 года схема работала, но МВД задержало пять руководящих сотрудников ЦБ во главе с начальником центрального операционного управления Равилем Ситдиковым [6] и поток авизо прекратился. Также, в 1994 году оперативниками УБЭП было предотвращено хищение на сумму 380 млн рублей руководителем свердловской фирмы «Вайнах» Мухарбеком Точиевым, что положило конец массовым использованием авизо [7].

Последствия[править]

За время работы мошеннической схемы (1992-1994) в Чечню было вывезено 4 триллиона рублей [8], президент республики Ичкерия Джохар Дудаев говорил про эту схему [9] [10]:

Мы отправляли к вам разные бумажки, а взамен мне привозили самолеты с мешками денег.
—  президент республики Ичкерия Джохар Дудаев

По оценкам председателя российской Счетной палаты Сергея Степашина, махинации с авизо нанесли громадный ущерб экономике страны, «благодаря» им банковская система России криминализировалась [11]. Также, по мнению Степашина именно из-за массового вывоза денег в Чечню и произошли невыплаты зарплат шахтерам, предприятиям ВПК, военным, учителям и другим бюджетникам [12]. Было возбуждено 250 уголовных дел по факту использования 2,5 тысяч фальшивых авизо на сумму более 270 миллиардов рублей [13], в самой схеме участвовали около 900 российских банков и не менее двух тысяч фирм [14] однако из-за уничтожения архивов в Чечне найти всех участников цепочки так и не удалось [15].

В массовой культуре[править]

  • О расследовании одного из многих случаев махинаций с авизо, был снят документальный фильм из серии «Криминальная Россия - Афера - Чеченские Авизо» [16]
  • В сериале «Бандитский Петербург» в одной из серий, рассказывается схема мошенничества с авизо [17]
  • В книге Артёма Тарасова «Миллионер: Исповедь первого капиталиста новой России», есть эпизод, где он рассказывает о использовании чеченских авизо в среде банкиров и российских бизнесменов [18]
  • Первая статья рассказывавшая о мошеннической схеме вышла в газете «КоммерсантЪ» 8 июня 1992 года и называлась «Новое блюдо ЦБ: авизо по-чеченски» [19]

Анализ[править]

  • С помощью данной мошеннической схемы экономике России был нанесён колоссальный ущерб.
  • С помощью данной мошеннической схемы этническим ОПГ и Республике Ичкерия удалось заработать в районе 4 триллионов рублей.
  • Из-за данной мошеннической схемы в России произошли массовые невыплаты зарплат.
  • Чеченские авизо оставили свой след в массовой культуре.

Источники[править]